金融理財(cái)產(chǎn)業(yè)如今是遭到大家親密關(guān)注的產(chǎn)業(yè)，但還是有諸多人呢對(duì)其不了解，這次咱們專(zhuān)訪(fǎng)了金融理財(cái)師郝剛，讓他來(lái)談?wù)劙?
請(qǐng)問(wèn)您是怎樣找到這份工作的?
郝剛：首先是通過(guò)招聘會(huì)進(jìn)入了銀行?？墒俏易罱〉昧薃FP認(rèn)證后，就以從事有針對(duì)的顧客理財(cái)服務(wù)。
在工作崗位上，每天都要做些什么?
郝剛：每天的工作并不是很有規(guī)律，可是針對(duì)顧客，主要有這么幾個(gè)理財(cái)階段，這些就是我工作的內(nèi)容。
1、建設(shè)與顧客的關(guān)系
解釋并以書(shū)面方式說(shuō)明將向顧客提供的服務(wù)，嚴(yán)格界定我以及顧客各自的責(zé)任。并對(duì)其薪酬給付形式向顧客明確說(shuō)明。理財(cái)師與顧客應(yīng)就合作期限及決策形式達(dá)成一致。
2、收集顧客金融信息，包含顧客理財(cái)目的
向顧客收集有關(guān)信息，就顧客個(gè)人生活目的及理財(cái)目的的設(shè)想進(jìn)行討論，完成討論和施行決策的時(shí)間框架，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)價(jià)。
3、分析評(píng)價(jià)顧客財(cái)務(wù)情況
分析并評(píng)價(jià)顧客的情況并就需求采取的理財(cái)方法做出決策。咱們依據(jù)顧客所需求的服務(wù)類(lèi)型，可以提供的理財(cái)倡議包含資產(chǎn)、負(fù)債、現(xiàn)金流、安全覆蓋度、投資組合及避稅戰(zhàn)略等各方面的分析。
4、起草并提出金融理財(cái)倡議及備選方案
5、施行實(shí)現(xiàn)目的的計(jì)劃，并監(jiān)視方案的履行
及時(shí)向顧客做出階段性講演，回顧總結(jié)計(jì)劃的施行并根據(jù)狀況的變革對(duì)理財(cái)計(jì)劃做出修改。
工作需求什么樣的知識(shí)技能和經(jīng)驗(yàn)?
郝剛：當(dāng)然，最根本的是要有比較扎實(shí)的知識(shí)功底，對(duì)金融業(yè)也要有比較深的認(rèn)識(shí)。要有必定的在金融領(lǐng)域工作的經(jīng)驗(yàn)。再就是要通過(guò)AFP認(rèn)證等等。同時(shí)它也是對(duì)個(gè)人的分析水平和溝通技巧的考驗(yàn)。
工作對(duì)所學(xué)專(zhuān)業(yè)的要求?
郝剛：在國(guó)內(nèi)這是個(gè)新興的工作吧，所以專(zhuān)業(yè)性還算比較強(qiáng)。
工作的初級(jí)和中級(jí)薪水是多少?
郝剛：這個(gè)就不好說(shuō)了，由于這涉及到具體的顧客和如今我所在的職務(wù)。可是剛剛做經(jīng)理的時(shí)候，月薪也就4000元多一些吧。如今可能有個(gè)10000元左右。
什么樣的個(gè)人質(zhì)量和水平對(duì)工作的成功是有協(xié)助的?
郝剛：就我個(gè)人而言，我覺(jué)得與人良好的溝通和交流可以協(xié)助你成功。再者就是對(duì)待工作要有一份誠(chéng)意。有誠(chéng)意的作品才可能令別人滿(mǎn)意，特別是咱們?yōu)閯e人做理財(cái)?shù)?，要從他的角度出發(fā)，把他的財(cái)富像管理本人的一樣，細(xì)心、穩(wěn)健。
加入什么樣的培訓(xùn)得到什么證書(shū)對(duì)工作有協(xié)助?
郝剛：如果要成為這個(gè)領(lǐng)域的從業(yè)人員，加入一些有助于通過(guò)AFP認(rèn)證和CFP認(rèn)證的培訓(xùn)并獲得證書(shū)是必需的。
什么渠道可以助我了解該行業(yè)?
郝剛：如果有機(jī)會(huì)可以學(xué)習(xí)一些金融理財(cái)投資等等的知識(shí)，到一些銀行做一些理財(cái)征詢(xún)也是有協(xié)助的。
您所在的職位的職業(yè)晉級(jí)路線(xiàn)?
郝剛：職位只是職業(yè)的進(jìn)步階段罷了，由于在銀行還根本上是塔形結(jié)構(gòu)的人員形成。個(gè)人晉級(jí)路線(xiàn)也就是如此。
您是如何看待這項(xiàng)工作的進(jìn)步前景?
郝剛：將來(lái)的世界是一個(gè)愈加關(guān)注財(cái)富的世界，所以我相信為了理財(cái)而生的這項(xiàng)工作會(huì)有更遠(yuǎn)大的前景。
如何在學(xué)校進(jìn)步本人才能迎合以后的就業(yè)，請(qǐng)給出一點(diǎn)倡議?
郝剛：好好學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，同時(shí)要豐富視野，廣泛涉獵。
要關(guān)注社會(huì)。了解社會(huì)的進(jìn)步對(duì)人才的需要。重要的是要建設(shè)起正當(dāng)?shù)乃季S形式。良好的思維和深化實(shí)踐的人，才能在個(gè)人的成長(zhǎng)道路一直發(fā)掘出潛力。
非本領(lǐng)域人員如何進(jìn)入該行業(yè)?
郝剛：教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標(biāo)準(zhǔn)的“4E”標(biāo)準(zhǔn)是從業(yè)的要求，所以非本領(lǐng)域人員要進(jìn)入就首先做到這四點(diǎn)，然后加入相干的認(rèn)證考試以獲得進(jìn)入的憑證。
通過(guò)對(duì)郝剛的采訪(fǎng)，我收獲諸多，看來(lái)要?jiǎng)偃我粋€(gè)崗位還真的不容易，發(fā)現(xiàn)從一個(gè)學(xué)生到一個(gè)職業(yè)人還有很長(zhǎng)的距離，要求把握的東西真多，所以我覺(jué)得咱們大學(xué)生在大學(xué)時(shí)期得確定職業(yè)目的，并為這個(gè)職業(yè)目的做好預(yù)備，等畢業(yè)的時(shí)候才能順利找到本人青睞的工作。
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